Регулятор NFA для рынка США

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, надежный и прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков и среднеопытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию:

NFA — регулятор фьючерсных рынков в США

NFA (National Futures Association) — Фьючерсная Ассоциация США, начавшая свою деятельность в 1982 году. Одной из главных задач является защита интересов инвесторов и сохранение этичности на финансовых рынках. Регистрироваться в NFA приходится всем юридическим и физическим лицам, которые планируют работать на фьючерсных рынках США с другими людьми (клиентами, партнерами).

Ассоциация следит за соблюдением законов и правил, принятых в США для фьючерсных рынков. Успешность работы NFA можно оценить по любопытным данным, в которых говорится, что за последние двадцать лет объемы фьючерсных рынков выросли на 400%, а жалобы уменьшились примерно на 70%.

Регулятор NFA это настоящая гроза мошенников, некачественных услуг, недобросовестных участников финансовых рынков и так далее. Если посмотреть на самые громкие дела с «преступлениями и наказаниями» брокерских компаний на Forex, то, пожалуй, большинство из них будет приходиться на Фьючерсную Ассоциацию.

Борьба регулятора NFA

В конце 2020 года NFA опубликовала постановление, в котором говорилось о том, что GAIN Capital (forex.com) должна заплатить штраф в размере $459 тыс. Среди обвинений было одно, касающееся «плагина» для платформы MetaTrader, позволяющего специально увеличивать реквоты, устраивать проскальзывания цены и так далее. В России трейдеры сразу дали название данному обвинению — «за кухонные приемы».

Второй пример — штраф компании Alpari US в размере $200 тыс. и возмещение ущерба клиенту (возможно, их было несколько, здесь NFA не стала раскрывать имена пострадавших) в размере $9 тыс. Такое решение было принято на основании обращения в Ассоциацию с просьбой разобраться в ситуации с отменой успешных сделок клиента (клиентов) Alpari US. Причиной отмены сделок называлось появление «неправильных рыночных котировок».

Читайте о других регуляторах:

Итак, можно сказать «ага, попались», но это будет не совсем верно. Да, конечно, компании неправильно поступили и заплатили за это большие суммы денег. В то же время и Alpari US, и GAIN Capital это очень крупные и серьезные компании, которые не боятся регулироваться NFA в отличие от многих других организаций, которые ни за что не пойдут искать клиентов на фьючерсных рынках США. Да в РФ такое количество «кухонь», которых бы сверху до низу штрафами обложили, что некому было бы потом услуги предоставлять для Forex-трейдеров СНГ.

NFA — очень серьезная организация, которая не будет пытаться «замять» дело, уговорить брокера не баловаться и так далее. В данном случае разговор короткий:

Самые лучшие платформы для бинарных опционов на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, надежный и прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков и среднеопытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию:

  1. поступила жалоба;
  2. проведена проверка;
  3. виновный получает счет за свои «проказы», а то и вообще может лишиться возможности работать на финансовых рынках США.

Если бы все регуляторы работали так же четко, не обращая внимание на приток денег за лицензии, за «закрытие глаз» на жалобы и так далее, то Forex уже во всем мире был бы прозрачнее слезы младенца. Любая компания, прежде чем выступать против клиента с желанием нарушить его права, трогала бы свою «пятую точку» и думала, а выдержит ли она увлекательное приключение, которое будет обеспечено регулятором или нет.

Информация о финансовом регуляторе Великобритании FSA.

Директива MiFID для финансовых рынков Евросоюза.

Полезная информация о европейском регуляторе на финансовых рынках — CySEC.

© 2020 RATINGS Forex, Все права защищены

NFA — один из самых авторитетных регуляторов брокеров

Здравствуйте, друзья! Мы продолжаем рассматривать тему наиболее известных регуляторов в сфере финансового рынка. Темой нашей сегодняшней статьи стал очередной регулятор из Соединённых Штатов Америки – это ассоциация NFA.

Вне всякого сомнения, многие инвесторы слышали про деятельность данной организации, особенно те, кто ведёт свою активную деятельность на фьючерсных рынках. Наряду с такими организациями, как CFTC и SIPC, учреждение NFA образует общую структурную систему, основной задачей которой является регуляция действий участников рынка и развитие финансовой среды в целом!

Стоит отметить, что это даёт хороший результат, и американский рынок интенсивно развивается, привлекая каждый год множество новых инвесторов. Итак, сегодня мы ближе познакомимся с организацией NFA и рассмотрим цели, которые преследует данный регулятор в своей деятельности.

Общая информация

Эта организация была создана в качестве самостоятельного и самодостаточного органа, который регулируется самостоятельно. Основная его задача – это обеспечение высокого уровня функционирования рынка и объективных взаимоотношений между поставщиками услуг и конечными потребителями. Всё брокеры, получившие лицензию NFA, обязуются строго соблюдать правила, в противном случае, при возникновении нарушений, к нарушителям будут применены жёсткие санкции. Каковы же могут быть взыскания к недобросовестным брокерам? Здесь всё очень просто, мера наказания будет зависеть от характера нарушения.

Например, при незначительном нарушении могут быть применены некоторые дисциплинарные меры и выговоры. Более значительные проступки могут караться большими штрафами, ну а при серьёзных нарушениях и явных мошеннических действиях, ассоциация NFA наделена полномочиями и может полностью изъять лицензию, затем ликвидировать брокера – нарушителя. Как вы видите, по отношению к недобросовестным компаниям применяются решительные меры, но это приносит свои плоды.

Отметим, что за всё время работы организации NFA было оштрафовано и распущено огромное количество нарушителей. Подобные обстоятельства стали примером для многих новых брокеров, что лучше вести по отношению к потребителям честную политику, иначе наказание не заставит себя ждать. Многие опционные брокеры стремятся получить лицензию от данной организации, но это не так просто! Получить сертификат NFA удаётся только лишь наиболее развитым компаниям, но именно они имеют наибольший спрос среди потенциальных клиентов.

История развития

Этот регулятор был создан в 1976 году с целью координации действий участников фьючерсного рынка на основании 17й статьи, взятой из Закона о биржевой деятельности. Эта статья была добавления в Закон Комиссии по срочной биржевой торговле от 1974 года. С учётом этого, все регулирующие организации должны были зарегистрироваться в Данной комиссии, и в своих дальнейших действиях ссылаться на неё.

В 1981 году эта комиссия присвоила регулятору NFA официальный статус зарегистрированной организации, а год спустя наделила её первыми регулятивными полномочиями. Отметим, что спустя это время, деятельность данного регулятора ни один раз меняла свою направленность и характера. После последнего мирового кризиса, произошедшего в 2008 году, правительство Соединённых Штатов Америки наделила эту организацию всеми правами для ведения активной деятельность по регуляции отношений между участниками рынка.

Борьба с мошенниками

Как уже было сказано ранее, регулятор NFA ведёт активную борьбу с мошенничеством и отмыванием денег, соответственно, организация выработала ряд методов, которые позволяют вовремя пресекать несанкционированные действия со стороны недобросовестных компаний. Давайте детально рассмотрим их:

  • Проводится тщательная ревизия всех новых брокеров, которые хотят начать свою работу в сфере финансового и фьючерсного рынка. Что здесь имеется ввиду? Регулятор NFA рассматривает субъекта по многим параметрам, начиная от начального капитала и заканчивая профессиональной квалификацией сотрудников.
  • Эта организация имеет полной право отказать в предоставлении лицензии или значительно ограничить в правах компании, предоставляющие свои услуги.
  • Проводится тщательный контроль над степенью этичности и объективности рекламы. Помимо этого, ассоциация NFA следит за тем, чтобы поставщики услуг в обязательном порядке знакомили клиентов с потенциальными рисками.
  • Организация следит за тем, чтобы капитал зарегистрированных корпораций всегда соответствовал минимально допустимым требованиям, а по отношению к клиентам велась объективная политика.
  • Учреждение NFA обязывает лицензированные корпорации проводить аттестационные мероприятия для подтверждения квалификации сотрудников, которые состоят в штате.
  • При явном нарушении, этот регулятор имеет право применить дисциплинарные и организационные меры. При мелком нарушении учреждение может выписать выговор! Если нарушения более серьёзные, то недобросовестная компания отделается штрафом до 250000 долларов или вовсе будет ликвидирована.
  • Эта организация сотрудничает с правоохранительными органами, например с ФБР. Соответственно, при возникновении нарушений по типу мошенничества в крупных масштабах или уклонения от уплаты налогов, ассоциации передаёт дела мошенника в соответствующие инстанции.

Подводим итоги

Как вы уже убедились, описанный регулятор отыгрывает очень важную роль в сфере контроля над деятельностью брокеров и качества предоставляемых ими услуг. Мы можем сделать вывод, что регуляция рынков Соединённых Штатов Америки проводится на более высоком уровне, чем рынков Российский Федерации и прочих стран из постсоветского пространства. Тем не менее, будем надеяться, что в ближайшем будущем и у нас появится комплексная система регулирования, которая хотя бы отдалённо будет напоминать зарубежную!

Регуляторы финансового рынка

На фоне постоянного динамичного развития мировой экономики, вызванного влиянием процесса глобализации, отношения участников финансовых рынков, требуют постоянного контроля и регулирования. Именно механизм регулирования должен обеспечить контроль за состоянием финансового рынка, поведения его участников в соответствии с принятыми нормативами. При этом, важным моментом процесса регулирования финансового рыка считается соблюдение свободы деятельности всех участников рынка, как в плане выбора стратегии, так и относительно фактора географического присутствия. Оценивая сложившуюся ситуацию на финансовых рынках с позиции международного валютного рынка форекс видно, что конкретного и четко выраженного механизма регулирования на рынке форекс не существует. Структура валютного рынка представлена глобальной сетью, в состав которой входят крупные кредитно-финансовые учреждения, дилеры, брокеры форекс и трейдеры. В отсутствии единого общепринятого регулятора взаимоотношений на рынке форекс, отдельно взятые страны, с развитой финансовой системой и имеющие давние традиции работы на фондовых рынках, пошли по пути создания специальных регулирующих органов. Созданные таким образом, контролирующие организации призваны своим участием, оказывать влияние на деятельность участников валютного рынка, включая их финансовую политику.

Наиболее крупные финансовые рынки находятся в развитых, с экономической точки зрения, странах. Однако рынок форекс, как уже принято считать, имеет мировой, глобальной характер и не имеет четкой географической привязки. Поэтому для контроля процессов, происходящих на этом финансовом рынке, многие экономически развитые страны организовали свои, национальные контролирующие институты, ставшие впоследствии транснациональными, наделенные функциями регулятора.

Наиболее влиятельные регуляторы мировых финансовых рынков.

Национальная фьючерсная ассоциация США, аббревиатура NFA, представляет собой один из наиболее влиятельных и мощных финансовых регуляторов в мировой финансовой системе. По своей структуре, NFA является отраслевой организацией, контролирующей весь американский фьючерсный рынок. Начало активной деятельности ассоциации приходится на 1982 год, в связи с необходимостью защищать интересы трейдеров, крупных инвесторов на финансовых рынках, создания нормальной здоровой атмосферы на рынке форекс. В своей работе NFA опирается на развитую регулятивную базу, опирающуюся на действующие нормативы и подзаконные акты, оказывает услуги по защите интересов инвесторов на финансовых и валютных рынках, внедряет различные программы по усовершенствованию работы финансовой системы. Ассоциация не привязана к конкретной рыночной площадке и осуществляет свою деятельность полностью автономно. Стремительное развитие мировой финансовой системы, происходящие процессы глобализации сделали NFA транснациональной контролирующей организацией, к мнению и авторитету которой прислушиваются сегодня многие крупные участники и валютного рынка. В настоящий момент Национальная фьючерсная ассоциация США является ведущим регулятором в мировой финансовой системе, став своеобразной моделью организации, занимающейся регулятивной деятельностью.

Комиссия по срочной биржевой торговле, аббревиатура CFTC, считается второй в США, после NFA организационной структурой, в задачи которой входит защита интересов участников рынка от нездоровой конкуренции, обмана и мошенничества. Комиссия создана в 1974 году, в свете принятых Конгрессом США решений и поправок к законодательству, направленных на оптимизацию рыночных рисков, регуляцию цен на фьючерсных рынках. Опираясь на свой многолетний опыт работы в финансовой сфере, комиссия выработала свои, ставшие традиционными и общепризнанными, эффективные механизмы борьбы с неправомерным обращением ценных бумаг, других финансовых активов. Методика, применяемая CFTC, успешно работает на многих финансовых рынках, является показательной для целого ряда других регуляторов финансовых рынков.

Европейские регуляторы финансовых рынков

В Европе, наиболее серьезным и мощным регулятором всей работы финансовых рынков, считается управление по финансовому регулированию и надзору – FSA (Великобритания). Это государство традиционно считалось страной с устойчивой финансовой структурой. Во многом, благодаря работе Лондонской фондовой бирже, считающейся одной из старейших в мире, традиции по управлению и контроля над работой основных финансовых институтов, уходят корнями в далекое прошлое. Британское правительство, решив снять с себя ответственность за осуществление контроля на финансовых рынках, решило создать совершенно независимый орган, который стал бы заниматься регулированием всей финансовой индустрии Британского Королевства. В 1998 году появилась новая контролирующая структура, целое управление, аббревиатура FSA, наделенная полномочиями контролера работы банковского сектора экономики, работы финансовых рынков. Опираясь на влиятельное финансовое лобби, опирающееся на британский Парламент, FSA успешно занимается законотворчеством, касающимся финансовой деятельности, биржевой торговли, оборота активов на международных рынках. В компетенцию FSA входит поддержка участников рынка со стороны британской финансовой системы, обеспечение защиты участников финансового рынка от махинаций и недобросовестности, защита прав потребителей и обеспечение финансовой безопасности Великобритании.

Помимо FSA, расположенной в Великобритании, имеющей наиболее весомое влияние на развитие финансовых рынков по всему миру, в ряде стран Европы имеются свои, схожие, по сути, и организационной структуре, регуляторы финансового рынка. Сюда можно отнести Датский финансовый орган надзора, коротко датское FSA, Шведское FSA или управление финансового контроля, являющимися государственными учреждениями, осуществляющими контроль финансовых компаний самого разного толка, банковские учреждения, различные фонды страховые компании. Помимо регуляторных функций, данные организации выполняют лицензирование финансовой деятельности в своих странах, осуществляют мониторинг финансового законодательства. Дата образования шведской и датской FSA пришлось на начало нового тысячелетия.

Наряду с национальными службами финансового контроля и контроля над деятельностью на европейских финансовых рынках, страны Евросоюза имеют свой собственный, единый орган, объединивший под своей эгидой регуляторов финансовых рынков стран еврозоны. С 2020 года в Европе действует Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг, коротко ESMA. В компетенции ESMA защита и поддержка европейской финансовой системы, координация совместных мероприятий с другими европейскими регуляторами, FSA, американских CFTC и NFA, направленных на совместное решение проблемных вопросов организации и функционирования финансовых рынков на европейском континенте. Другим, важным регулятором европейского рынка ценных бумаг является MiFID — Директива Евросоюза «О рынках финансовых инструментов». Директива на сегодняшний день считается основной частью плана стран Евросоюза по созданию единого рынка финансовых инструментов и услуг на европейском континенте и распространяется на 27 стран Евросоюза. Применяется с 2007 года.

Регуляторы финансового рынка Азиатско-Тихоокеанского региона.

В Азиатско-Тихоокеанском регионе на сегодняшний день активно развиваются новые финансовые рынки. Гонконг и Токийская фондовая биржа, финансовые рынки Австралии и Тайваня тоже нуждаются в своих регуляторах, которые будут успешно осуществлять защиту интересов всех участников рынка, препятствовать проявлению махинаций на фондовых рынках, выполнять мониторинг основных участников финансового рынка.

Говоря о наиболее известных и солидных регуляторах финансовых рынков в Азии, стоит остановиться на двух, Японской FSA и Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям, аббревиатура ASIC.

Агентство финансовых услуг Японии (FSA), представляет собой наиболее жесткую и строгую в отношении контроля, организационную структуру, подчиняющуюся Министерству финансов Японии. Дата создания организации, середина 2000 года. Полномочиям, которыми наделена японская FSA могут позавидовать многие европейские и американские регуляторы. Весь секрет влиятельности японской FSA состоит в том, что в работе на токийской фондовой бирже, финансовых рынках Гонконга и Макао, в определенный период наблюдалось засилье мошенников и подставных компаний, осуществляющих махинации в крупных размерах, как с ценными бумагами, так и с другими золотовалютными активами.

Другим активным регулятором не только в Азиатско-Тихоокеанском регионе, но и в мировом масштабе, является Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям – ASIC. Комиссия была создана в начале 1991 года, на волне активизации финансовых рынков Азии, экономического роста ряда стран Тихоокеанского региона и естественного увеличения финансовых потоков.

Стоит отметить, что регуляторы финансовых рынков с американского континента, NFA и CFTC, австралийская ASIC и британская FSA, система европейского контроля, осуществляемая MiFID и Европейским управлением по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA), являются на сегодняшний день наиболее влиятельными контролирующими организациями и структурами в мире финансов. Эти регуляторы в сочетании с активной политикой Европейского Союза в плане контроля над состоянием финансовых рынков, оказывают влияние на политику финансовых кругов, осуществляют мониторинг законодательной базы, касающейся стабильной и нормальной работы всех участников того или иного финансового рынка.

Другие регуляторы финансовых рынков.

Среди прочих регуляторов на рынке финансов, услугами которых пользуются различные банки, транснациональные корпорации и другие игроки валютного рынка, стоит отметить вниманием FSC BVI, комиссию по финансовым услугам Британских Виргинских островов и FSC Mauritius, комиссию по финансовым услугам республики Маврикий. Особенность этих регуляторов заключается в том, что они контролируют работу финансовых потоков, состояние финансов наиболее привлекательных оффшорных зон, через которые проходят огромные активы. Оба регулятора появились примерно в одно и то же время, в 2002 году, с целью препятствия легализации теневых доходов, предотвращению незаконного оборота финансовых активов. И FSC BVI и FSC Mauritius в своей работе стараются добиться максимальной эффективности осуществляемых операций на внебанковском финансовом секторе, охраняя главным образом, капиталы потенциальных инвесторов.

Немалым авторитетом и популярностью у участников финансового рынка пользуются услуги CySEC Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам, входящей в состав Директивы MiFID и SIBA, Деловой бизнес центр на Сейшельских островах, действующий с 1995 года.

Российские регуляторы финансовых рынков.

Среди активных и наиболее важных инструментов регулятивной политики на финансовом рынке Российской Федерации особо стоит отметить Комиссию по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков, аббревиатура КРОУФР, которая активно работает с 2003 года. В заслугу КРОУФР стоит поставить разработку эффективных правил по защите прав трейдеров, которые сегодня успешно применяются на практике. Комиссия выполняет координацию деятельности всех участников международных финансовых рынков, содействует минимизации рисков участников рынка форекс, регулирует качество работы отечественных финансовых рынков в соответствии с мировыми стандартами.

Другой регулятор финансового рынка на территории России – это РАУФР, Русская Ассоциация Участников Финансовых Рынков. Сегодня это некоммерческая организация, созданная в 2008 году, содействует повышению этикета в отношениях между участниками рынка форекс, других финансовых рынков. РАУФР способствует увеличению оборотов российских финансовых компаний, деловых кругов. Ассоциация осуществляет добровольную сертификацию и лицензирование своих участников, повышая между участниками рынка основы доверия и партнерства.

По решению Президента России, в 2004 году была создана Федеральная служба по финансовым рынкам, коротко ФСФР. Данная структура представляет собой единственный государственный контролирующий орган, в компетенцию которого входит контроль над оборотом ценных бумаг на территории Российской Федерации, принятие нормативных правовых актов на законодательном уровне, цель которых повышение контроля и осуществление надзора в работе финансовых рынков. ФСФР непосредственно подчиняется Правительству РФ и подотчетно ему по всем вопросам, касающихся состояния финансовых рынков в Российской Федерации.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с бесплатным обучением:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, надежный и прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков и среднеопытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий