Как вернуть деньги от брокера мошенника в 2020 году

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, надежный и прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков и среднеопытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Можно ли вернуть деньги, переведенные брокеру-мошеннику?

Демо-счет 10000$ Попробуй бесплатно!
Бесплатно 10000$ на ДЕМО Ссылка

Ситуация, когда брокер бинарных опционов не торопится выплачивать заработанные деньги, а затем и вовсе отказывается возвращать средства, которые трейдер внес на депозит, является весьма неприятной. Однако предотвратить возникновение подобных ситуаций возможно далеко не всегда, тем более что брокерская деятельность на отечественном рынке услуг дистанционного инвестирования практически никак не регулируется. Поэтому трейдер должен быть морально готов к любым явлениям, и постараться продумать все ситуации, которые потенциально могут возникнуть.

Скажем сразу, что если в принципе оператор — мошенник просто осуществляет сбор средств под вывеской предоставления услуг на рынке бинарных опционов, заставить его отдать деньги практически невозможно. То есть, теоретически вероятность привлечения такой организации к ответственности с помощью правоохранительных структур разного уровня существует. Однако практически шансы, что при этом определенная сумма денежных средств вернется обратно, чрезвычайно невелики.

В ряде случаев, если речь идет о крупных брокерах, осуществляющих свою деятельность в соответствии с лицензией, есть возможность решить денежный вопрос посредством обращения к регулятору, который эту лицензию выдал. Впрочем, в подобных случаях отказ в возврате средств имеет достаточно веские основания, ведь организация не хочет «на ровном месте» лишиться своей лицензии, за которую было оплачено немало денег (кроме того, получение такого документа занимает немало времени).

Через платежную систему

Решение, о котором пойдет речь ниже, лежит не в плоскости косвенного (или прямого воздействия). Есть возможность возврата средств, которая обеспечивается платежными системами, посредством которых деньги были переведены на счет брокера. Однако сразу необходимо сделать оговорку, что данный механизм работает лишь при использовании такого способа пополнения депозита, как оплата с банковской карты. Это может быть карточка любого банка, однако необходимо, чтобы она обрабатывались одной из платежных систем — Visa или MasterCard (должен красоваться соответствующий логотип).

Если депозит пополнялся иным способом, например, через аккаунты электронных платежных систем, то в подобных системах такая процедура не предусмотрена. Поэтому, выбирая способ пополнения депозита, стоит рассмотреть возможность оплаты с банковской карты – такой выбор предоставит шансы вернуть деньги, если вдруг брокер окажется мошенником или придумает убедительные доводы для отказа проведения обратной транзакции.

Что такое чарджбэк

Механизм называется чарджбэк (Charge back) и был разработан для защиты пользователей банковских карт от «мутных» операций, несанкционированных или ошибочных платежей. Таким образом, если платежная система Visa или MasterCard, рассматривая заявление пользователя карты, признает необходимость принятия мер, средства автоматически списываются со счета поставщика услуг (каковым, безусловно, является и оператор бинарных опционов) и зачисляются обратно на карту пользователя. Как правило, в этом случае деньги возвращаются на карту в течение 2 месяцев с момента обращения клиента (необходима оформленная претензия и дополнительные документы).

В заявлении нужно указать сумму – это должна быть точная сумма средств, которая действительно была отправлена с карты. Лишено смысла включать сюда прибыль, которую мошенник также не спешит отдавать, или иные расходы, ведь речь, напомним, идет исключительно о внесенной на счет сумме.

Самые лучшие платформы для бинарных опционов на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, надежный и прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков и среднеопытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию:

В этой схеме есть множество нюансов, мы в пределах данной статьи постараемся выделить наиболее значимые.

Условия по чарджбэку

Итак, одним из необходимых условий для возврата средств по чарджбэку является наличие денег на счету поставщика услуг, а также наличие самого счета. То есть, брокер-мошенник может обнулить свои счета или вообще закрыть их, в этом случае схема работать не будет. Поэтому действовать нужно быстро, но грамотно…

Далее, при написании заявлении (подается в банк, который выпустил карту) необходимо указать причину обратной транзакции. При этом не стоит в качестве причины указывать «обман» или «развод» – вас моментально отправят в полицию, и для того, чтобы продолжить процедуру, может потребоваться проведение судебного разбирательства.

Все это может затянуться на неопределенное время, процессы потребуют непосредственного участия заявителя, соответственно – трейдер может потерять время и деньги. Поэтому можно просто указать, что причиной требования возврата денег является неполучение обещанных услуг в установленные сроки (после проведения платежа).

Доказательства невыполнения обязательств

Банк (и, соответственно, платежную систему) будут крайне интересовать доказательства того, что оплаченная услуга действительно не была предоставлена. Что может служить доказательствами того, что услуга была получена не в полно объеме (или не того качества)? Отлично подойдут скриншоты переписки с представителями компании — мошенника (службы поддержки), это может быть переписка в онлайн-чате или обмен письмами в пределах электронной почты. Кроме того, желательно иметь распечатанный договор с оператором, в котором указано, каким образом и в какие сроки должна быть предоставлена услуга. Хорошим подспорьем будет доступ к личному кабинету на сайте компании, где отражается объем имеющихся средств и невыполненные заявки на вывод.

Среди основных документов, которыми желательно сопроводить претензию, следующие:

  • Скриншот письма, которое приходит по электронной почте в момент регистрации у брокера бинарных опционов, а также снимок страницы личного кабинета (на официальном сайте);
  • Скриншоты процедуры внесения депозита (желательно все шаги, которые необходимо выполнить на сайте оператора для пополнения счета). Если оплата картой проходит посредством личного кабинета банка, эти скриншоты также пригодятся. Соответственно, нужен снимок страницы личного кабинета с подтверждением зачисления средств;
  • Скрин открытия и закрытия сделок (с графиками), на изображениях также должны прослеживаться изменения состояния баланса. Это подтверждает, что деньги были заработаны, то есть, свою часть условий для получения заработка трейдер выполнил;
  • Скрины страницы личного кабинета в момент оформления заявки на вывод средств. Дополнительно нужно приложить снимок письма на электронную почту, подтверждающего принятие заявки;
  • Скриншот страницы личного кабинета, где имеется уведомление об отклонении заявки на обратную транзакцию (статус заявки).

Когда собирать доказательства

Теперь необходимо упомянуть о том, когда лучше собирать доказательства. Желательно не доводить отношения с брокером до крайней точки. Если трейдер видит, что выплата может не состояться (например, сроки вывода, указанные в договоре, уже истекли), компания тянет время, служба поддержки дает невнятные отписки, нужно сразу подавать в банк соответствующее заявление. Все необходимые скрины, которые могут служить доказательством невыполнения мошенником своих обязательств, нужно готовить заблаговременно, желательно это делать с самого начала процесса торговли бинарными опционами. Если все это не понадобится, и оператор окажется честным – хорошо, а вот если будет необходимость прибегать к чарджбэку, все необходимое уже будет в наличии.

Не нужно предпринимать попытки чрезмерно давить на организацию и обострять конфликт, поскольку она имеет возможность закрыть счет трейдера и удалить все факты, которые свидетельствовали бы о наличии каких-либо ее отношениях с клиентом (историю сделок, транзакции). То есть, в этом случае уже нельзя будет сделать скрины, распечатки, доказательств просто не будет.

Сколько есть времени на подготовку?

Процедура возврата денег от брокера-мошенника по чарджбэку имеет ограничения по времени, поэтому с составлением претензии и подготовкой необходимых документов тянуть не следует. Так, в платежной системе Visa чарджбэк может быть осуществлен в течение 180 дней с момента проведения оплаты, в Master Card этот период несколько короче – 120 дней. Учитываем тот факт, что некоторое время (с момента оплаты) уйдет на торговые операции (трейдер вряд ли тотчас же поймет, что данная организация ведет нечестную игру и будет пытаться вывести средства сразу после пополнения баланса). Также некоторое время уйдет на сбор доказательств, составление и подачу претензии, на пересылку претензии банком (эмитентом платежной карты) в администрацию платежной системы, и на рассмотрение претензии представителями платежной системы.

Составление претензии и подготовка документов

Составлением претензии должен заниматься квалифицированный юрист, который разбирается в российском законодательстве и может на профессиональном уровне работать с официальными документами. А с документами действительно придется плотно поработать, то есть – необходимо будет изучить договор, регламент оператора, а также регламент и требования платежной системы (Visa или Master Card).

Нужно тщательно определить обстоятельства нарушения компанией своих обязательств, расхождение его действий с пунктами договора, а также соответствие пунктов договора действующему законодательству. Так, в документе могут содержаться пункты, позволяющие брокеру предпринимать любые действия и снимающие с него всякую ответственность (например, в договоре он может указать, что все платежи являются благотворительными пожертвованиями). Однако подобная практика не является законной.

При этом необходимо придерживаться установленных правил обращения в администрацию платежной системы (Visa или Master Card). Если этот пункт игнорировать, претензия (вместе со всем пакетом документов) будет возвращена для внесения необходимых дополнений (уточнений). При этом возврат будет осуществлен через банк, в который подавалась претензия, а, учитывая непредсказуемость сроков доставки корреспонденции, все эти процедуры могут занять значительную часть срока, в течение которого возможно осуществление возврата по чарджбэку.

И да – если будет принято решение о том, что претензия является необоснованной, платежная система может наложить штраф на пользователя карты. Штраф, как правило, не очень большой (порядка $25), однако это вряд ли именно тот результат, к которому стремился обманутый трейдер. А вот если была уплачена сумма от $500-1000 и выше, тогда попытки вернуть эти деньги вполне обоснованы.

Выбор помощника

Таким образом, человеку, который совершенно далек от юриспруденции, самостоятельно заниматься подобными процессами, пожалуй, не стоит. Соответственно, привлечение профильного специалиста сопряжено с определенными расходами, так что, если речь идет о возврате суммы в 50 долларов США, стоит задуматься о целесообразности этого начинания. Теперь о выборе помощника, который будет консультировать трейдера или самостоятельно от его имени заниматься подготовкой документов.

В сети предлагают свои услуги немало «коллекторов», которые могут взять на себя перечисленные хлопоты (соответственно, за определенное вознаграждение). Как правило, такими «коллекторами» становятся те, кто уже проходил эту процедуру – это, пожалуй, одно из немногих преимуществ обращения к подобным специалистам. Среди недостатков можно отметить, опять-таки, риск мошенничества, «коллектор» может потребовать вознаграждение (или часть суммы) до начала своей работы. При этом работа по разным причинам может не принести результата (или мошенник может просто взять деньги и пропасть).

Далее, «коллекторы» далеко не обязательно (чаще всего, так и есть) являются профессионалами и могут действовать наудачу – если все получится, то они получат оплату, а если вернуть деньги не удастся, то ничего страшного, все равно с них спросу нет. Для трейдера, который хочет получить свои средства обратно, такой подход чреват потерей времени, которого уже не останется для того, чтобы осуществить подготовку документов и подачу претензии повторно. Поэтому, все-таки, лучше обратиться к практикующему юристу.

Заключение

В заключение нужно отметить, что существует статистика возвратов по чарджбэку, осуществляемых платежными системами. Эта статистика основана на всех обращениях пользователей банковских карт (вне зависимости от характера оплачиваемого товара или услуги), и говорит о том, что порядка 60% всех обращений были удовлетворены.

С другой стороны, наиболее эффективным способом исключить обман, являются действия, которые трейдер может предпринять еще до открытия счета. Так, не стоит работать с малоизвестными брокерами бинарных опционов, без отзывов, по крайней мере, до тех, пор, пока первые клиенты не составят определенного мнения и не опубликуют свои высказывания на независимых и уважаемых ресурсах. Кроме того, не стоит с самого начала вносить крупные депозиты, длучше поработать с небольшими суммами и сделать несколько пробных выводов средств. Подобные действия занимают определенное время, однако при этом риск наткнуться на мошенника значительно уменьшается.

В Москве задержали форекс-мошенников, похитивших 500 млн рублей

Московская полиция пресекла деятельность семерых мошенников, подозреваемых в хищении денег под видом оказания услуг форекс-брокеров, сообщает в четверг, 28 апреля, ГУ МВД по Москве.

«Установлено, что представляясь работниками группы компаний финансового брокера, злоумышленники похитили денежные средства не менее чем у 3 тысяч граждан Российской Федерации и зарубежных стран под предлогом проведения гражданско-правовых сделок на международном рынке валютных операций», — говорится в сообщении.

Общий ущерб, причиненный потерпевшим, составил более 497 млн рублей.

В ходе следствия на территории Москвы, Московской и Владимирской областей проведены 11 обысков по местам жительства фигурантов; обнаружены и изъяты «рабочие» мобильные телефоны, флеш-карты, банковские карты, планшетные и персональные компьютеры, ноутбуки, а также значимые для расследования документы.

Возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество». Задержанным грозит до 10 лет лишения свободы.

Кредитные брокеры — кто это? Как избежать мошенников?

Кредитный брокер — это связующее звено между человеком и банком, он является специалистом в подборе оптимального варианта выгодного кредита для клиента, который к нему обратился. В его обязанности входит подготовка необходимых документов для подачи в банк и экономия денежных средств клиента.

>> Modules Anywhere >>> —>

>> Modules Anywhere >>> —>

При обращении в брокерскую контору мы экономим время, все за вас сделают специалисты. При заключении договора о сотрудничестве с брокером, вы получите подходящий кредит.

Перед обращением к кредитному брокеру, необходимо изучить всю информацию, узнать адрес, номер телефона и поинтересоваться у знакомых. Также необходимо узнать о наличии профессиональной лицензии. Брокер должен уточнить вашу кредитную историю и финансовое положение, что говорит о том, что он использует легальные методы.

Если все легально и вариант кредита подобран, но с вас требуют большие проценты (около 10 от суммы), это говорит об определенной связи брокера с банком. Некоторые брокерские конторы имеют договоры с банками, не обращая внимания на другие более выгодные предложения. Они ищут выгоду только для себя, а интересы клиента их не волнуют.

К сожалению, от этого никто не застрахован. Но если банков, сотрудничающих с брокером порядка 20 и более, то это нормально, если же всего 1-2 малоизвестных банка, у которых нехватка клиентов, то вам попался брокер мошенник. И все же и с таким брокером имеет смысл сотрудничать, если вы злостный неплательщик и вам больше нигде не дают кредит.

Но если брокер предлагает подмену документов, их подделку, привлечение залога и поручителей, изменение вашей кредитной истории за определенную плату, деньги вперед – то это мошенник от которого нужно уносить ноги.

Еще один важный совет: не за какие услуги нельзя платить заранее, оплата производится по факту.

Нечестный кредитный брокер может предложить оформление любого кредита, даже если вам отказало множество банков. Обратившись к его услугам можно потерять денежные средства. Его целью является — получить оплату за свои услуги. Он может собрать все документы, но банк вам откажет. Конечно, предоплату брокер не вернет.

Мошенник может предложить подписать договор не в банке. Запомните, кредитный договор подписывается только в офисе банка. При нарушении этого правила, мошенник имеет возможность получить кредит за вас. Вам могут предложить изменить данные о вашем заработке. Если поступило предложение о подделке справки о доходах, необходимо отказаться от услуг этого специалиста, такие действия уголовно наказуемы.

Соблюдая эти советы, вы, оградите себя от любых действий мошенников и сможете найти квалифицированного профессионала в брокерском кредитовании.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с бесплатным обучением:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, надежный и прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков и среднеопытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий