Как минимизировать риски при инвестициях

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, надежный и прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков и среднеопытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Как минимизировать риски при инвестициях?

Риск – это важнейшая характеристика инвестиционных процессов. Вкладывая инвестиции, инвестор осознанно идет на риск, связанный с вероятным снижением суммы ожидаемого от инвестиций дохода, либо возможной потерей инвестиционных средств.

Уровень риска при инвестициях находится в прямой зависимости от уровня ожидаемой доходности. Чем выше доход от инвестиций ожидает инвестор, тем выше будет риск, сопутствующий ему. Это значит, что между доходностью и риском прямо пропорциональная связь.

Каждый инвестор должен объективно оценивать уровень доходности и разрабатывать систему мероприятий, способных минимизировать отрицательные финансовые последствия. Необходимо спрогнозировать насколько уровень инвестиционных рисков обеспечивает достаточное финансовое равновесие.

Основной риск – это проектный риск, то есть риск, связанный с осуществлением определенного инвестиционного проекта. Следует понимать под проектным риском, вероятность возникновения негативных финансовых последствий в виде потери ожидаемого дохода от инвестиций в ситуации неопределенности условий выполнения проекта.

Куда инвестировать свои деньги в 2020 году?
Оборот инвестиций наших клиентов в 2020 году составил: $ 4 863 811 000 дол.. Узнать больше →

Проектный риск очень связан с коммерческим риском. Выделяют риск управляемый и неуправляемый (стихийный). Так вот, минимизировать можно только управляемые риски. Инвестор должен уметь выявлять и предотвращать именно управляемые риски.

Как минимизировать риски

Также различают риски страхуемые и не страхуемые. При этом к страхуемым рискам легко применяются предложенные на рынке страховые продукты. Это также способствует минимизации рисков. Обращайте внимание на страхуемые инвестиционные риски.

Самые лучшие платформы для бинарных опционов на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, надежный и прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков и среднеопытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию:

К ним обычно относят все риски, которые могут передаваться страховым организациям в порядке использования внешнего страхования.

Внешнее страхование может включать и имущество как инвестиционный актив, и невыход на запланированную производственную мощность и многое другое.

Благодаря расширению производства и внедрению новых технологий грамотно разработанная инвестиционная стратегия позволяет минимизировать риски при осуществлении инвестиционных проектов.

При этом есть широкий спектр инструментов для снижения рисков при инвестициях, что позволяет грамотно управлять инвестициями и улучшать финансовые показатели бизнеса.

Минимизация рисков при инвестировании средств

Добавлено в закладки: 0

Вкладывая денежные средства в различные активы, вы рискуете потерять инвестированный капитал в случае воздействия непредвиденных факторов в экономике. Именно разумное отношение к инвестиционному риску предоставляет шанс инвестору заработать доход, превышающий инфляцию.

Инвестиционный риск: понятия и основные положения

Инвестиционный риск – это вероятность изменения фактического дохода от ожидаемых результатов, которые были спрогнозированы при принятии решения об инвестировании капитала. Особенность инвестиционного риска состоит в том, что его наличие создаёт вероятность как потери вложенных денежных средств, так и получения доходов выше прогнозируемого уровня.

Основные положения при управлении инвестиционными рисками

Во-первых, вложение денег в любые виды финансовых активов сопровождается наличием инвестиционного риска. Среди двух активов с одинаковым уровнем доходности, но с разной величиной инвестиционного риска, рациональный инвестор выберет актив с минимальным уровнем риска.

При этом необходимо помнить, чем выше уровень инвестиционного риска, тем выше требуемая доходность инвестора. И наоборот, чем выше прогнозируемая доходность финансового актива, тем большим инвестиционным риском обладает актив.

Высокий уровень инвестиционного риска несёт в себе большую вероятность формирования убытка или получения дохода.

Во-вторых, чем лучше вы разбираетесь в инвестировании на финансовом рынке, тем ниже уровень влияния инвестиционного риска на прибыль. И при вложении капитала в высоко рискованные активы инвестор должен обладать высокой квалификацией.

Например, при вложении денежных средств на депозит в банк не нужно обладать высокими финансово-экономическими навыками, т. к. риск вложения минимален и ошибки в банковском договоре о вложении средств на депозит большая редкость. В современных условиях существуют более сложные вопросы на финансовом рынке. Например, вложение денежных средств в производные финансовые инструменты – фьючерсы и опционы, для инвестирования в которых нужно обладать большим объёмом специальных знаний и опытом работы на рынке ценных бумаг.

В-третьих, на финансовый результат инвестиционных операций влияет период вложения капитала. Согласно статистическим данным, вероятность убытков при инвестировании капитала снижается с увеличением периода вложения.

Опыт инвестирования показывает, что если вы вкладываете деньги в ценные бумаги на срок 1 год, то вероятность получения убытков от инвестирования составляет 30%. Если срок вложения денежных средств увеличивается до 3 лет, то вероятность убытков от инвестирования снижается до 5%.

При увеличении срока инвестирования до 5 лет и более вероятность убытков близка к нулю, т. к. в долгосрочной перспективе рынок акций всегда растёт.

В связи с вышесказанным, каждому инвестору необходимо научиться минимизировать риски при вложении денежных средств.

Способы минимизировать инвестиционные риски

Одними из факторов, определяющих уровень инвестиционных рисков, является уровень квалификации инвестора и срок инвестирования. Наряду с этим, выделяют три способа снижения рисков инвестирования денежных средств: страхование, диверсификация и хеджирование.

Страхование как инструмент управления инвестиционным риском

Страхование инвестиций представляет собой процесс, в котором в обмен на денежное вознаграждение страховая компания принимает обязательство по возмещению убытков в случае возникновения непредвиденных и неблагоприятных событий. При вложении капитала в недвижимость можно застраховать объект от ряда происшествий: пожар, наводнение и т. д.

Заключение договора страхования требует определённых финансовых затрат, что снижает доход от инвестирования. Заключение договора страхования позволяет снизить инвестиционные риски, однако, страховые компании не покрывают убытки от снижения цены актива.

Сократить убытки от изменения стоимости актива можно с использованием такого метода как диверсификация.

Диверсификация как инструмент управления инвестиционным риском

Диверсификация представляет собой процесс вложения денежных средств в различные виды активов для снижения риска инвестирования.

Диверсификация инвестиций несёт в себе идею народной мудрости «не складывай яйца в одну корзину», убыток от инвестирования капитала в один актив будут покрыты прибылью от вложения в другие активы.

Проведение диверсификации по сравнению с заключением договора страхования не требует никаких затрат, но доходность инвестиционного портфеля будет меньше, чем доходность самого прибыльного актива в портфеле. Этот эффект достигается за счёт усреднения прибыли или убытков от вложения капитала в различные активы.

Диверсификация не позволяет снижать системные риски инвестирования, которые особо ярко проявились в 2008 году, когда стоимость абсолютно всех активов упала.

Хеджирование как инструмент управления инвестиционным риском

Хеджирование представляет собой способ снижения риска инвестирования путём покупки или продажи производных ценных бумаг (фьючерсы и опционы).

Хеджирование как способ снижения рисков схож со страхованием, предполагает покупку производного финансового инструмента вместо страхового полиса. Если вы желаете снизить риски от падения курса рубля, можно приобрести опцион, предоставляющий право на покупку определённого объёма валюты по фиксированному курсу.

Чем выше желание инвестора снизить риски при инвестировании с помощью хеджирования, тем больше финансовые расходы. При снижении инвестиционного риска до минимального уровня произойдёт рост затрат, в результате чего доходность инвестиционного портфеля может снизиться до уровня депозита в Сбербанке.

Снижение инвестиционных рисков с помощью хеджирования является сложным процессом и требует высокого уровня квалификации инвестора.

Таким образом, работая на финансовом рынке, вы сталкиваетесь с различными активами, каждый из которых обладает своим уровнем риском. От актива, обладающего высоким уровнем риска, инвестор ожидает более высокую прибыль. Инвестиционный риск не всегда ведёт убыткам, он также показывает вероятность получения прибыли. Каждому инвестору необходимо осознано относиться к инвестиционным рискам и использовать методы управления им, такие как диверсификация, хеджирование и страхование.

Риски инвестиций: оценка и минимизация

Любое вложение денежных средств влечет за собой потенциальную опасность не только не получить прибыль, но и потерять даже сумму инвестиций. На величину дохода или потери влияет огромное количество факторов, особенно, если речь идет об инвестициях на фондовом или валютном рынке. В соответствии с этими факторами и выделяются основные типы и виды рисков инвестиций: отраслевой, рыночный, страновой и прочие. Ниже мы рассмотрим основные и определим пути их минимизации.

Систематический рыночный риск представляет собой угрозу падения рынка в целом, и котировок определенной ценной бумаги в частности. Доходность и риск инвестиций при этом напрямую зависит от момента вступления на рынок: при приобретении акции на максимуме цены любое последующее, даже незначительное ее снижение неизбежно влечет за собой убытки для инвестора. Часто такая ситуация возникает у неопытных вкладчиков, и основным методом минимизации этого риска является обращение к высококвалифицированному брокеру или доверительному управляющему.

Частными случаями данного риска являются инфляционный, политический, валютный и другие. Все они напрямую зависят от управления страной, принятия определенных законодательных актов, регулирования валютного и фондового рынка. Оценка рисков инвестиций и снижение негативных последствий возможна только в минимальных пределах и только благодаря высококлассному управлению портфелем инвестиций.

Нерыночные риски зависят от ситуации в конкретной отрасли, на определенном предприятии или отдельной сфере деятельности. Их насчитывается достаточно много: экологический, отраслевой, страновый, кредитный, операционный и другие. В отличие от рыночных, такие виды рисков поддаются влиянию и снизить потери при возникновении каких-либо неблагоприятных обстоятельств достаточно просто для подкованного инвестора.

Как минимизировать инвестиционные риски?

Пути минимизации рисков следующие: диверсификация рисков инвестиций путем вложения в различные отрасли (при неблагоприятной инвестиционной ситуации в одной из отраслей потери будут минимальными), снижение количества заемных средств для инвестирования (таким образом устраняется кредитный риск и риск возникновения различного рода штрафных санкций от кредитора), возможно осуществление вложений в иностранные активы и ценные бумаги (снижение странового риска) и проч.

Как видно, понять пути минимизации рисков довольно легко, а вот реализовывать такую стратегию и выбирать выгодные финансовые инструменты для инвестирования лучше при тесном сотрудничестве с инвестиционным брокером.

Стоп-лоссы — что это?

Отдельно стоит упомянуть так называемые стоп-лоссы – своеобразные точки максимума убытков, то есть самый высокий уровень потерь, при котором инвестор согласен продолжать участие в инвестировании. Если рынок продолжает падать, ценные бумаги продаются брокером или самим инвестором. Таким образом, стоп-лосс – один из самых эффективных методов минимизации рисков. Существует также понятие тейк профит – поручение инвестора продать ценные бумаги при достижении ими максимума цены.

Главным недостатком такой фиксации рисков для грамотного инвестора является то, что в этом случае зарабатывание сводится к простой игре на колебаниях ставок, а не в разумном подходе к инвестированию (рассмотрение различных вариантов приобретения новых активов, анализ финансового состояния компании и рынка в целом).

В любом случае, для минимизации различных видов рисков стоит внимательно изучить рынок и выбрать оптимальный вариант инвестирования по соотношению риска и доходности.

Инвестиции без риска (чаще всего это краткосрочные государственные облигации) приносят минимальный доход но прекрасно подходят для сохранения накоплений, а вот высокорисковые виды активов (акции) могут принести инвестору достаточно ощутимую прибыль при грамотной стратегии.

Возможно Вас заинтересует:

One thought on “ Риски инвестиций: оценка и минимизация ”

Безусловно, риск присутствует даже при тщательном планировании и внимании даже к мелочам. В данное время самый высокий риск инвестиций, превышающий все остальные, связан с нестабильной политической ситуацией и следовательно, экономической.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с бесплатным обучением:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, надежный и прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков и среднеопытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий